విషయము

• దశలు

ఆర్థిక సలహాదారులు పెట్టుబడి వ్యూహాలు, పెట్టుబడి నిధులు, బాండ్లు మరియు స్టాక్‌లపై ప్రజలకు సలహా ఇస్తారు. వారు బ్యాంక్ లేదా బ్రోకరేజ్ సంస్థలో లేదా బీమా కంపెనీలో పని చేయవచ్చు. ఆర్థిక సలహాదారు కావడానికి, మీకు సాధారణంగా కనీసం బ్యాచిలర్ డిగ్రీ మరియు ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమలో కొద్దిగా అనుభవం అవసరం. చాలా మంది కన్సల్టెంట్లకు ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫికేషన్ కూడా ఉంది.

దశలు

3 యొక్క 1 వ భాగం: అవసరమైన నైపుణ్యాలు మరియు విద్యను పొందడం

1. 

   ఫైనాన్స్‌కు సంబంధించిన కెరీర్‌లో బ్యాచిలర్ డిగ్రీ పొందండి. చాలా మంది కన్సల్టెంట్స్ ఎకనామిక్స్ లేదా అకౌంటింగ్ వంటి విభాగంలో కనీసం గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీని కలిగి ఉంటారు. మీకు ఆసక్తి ఉన్న మరియు మీరు ఒక వృత్తిగా ఉండాలనుకునే ప్రాంతాన్ని ఎంచుకోండి.
   • ఎస్టేట్ మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక, ఆదాయపు పన్ను, పెట్టుబడి వ్యూహాలు మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్‌పై పరిచయ కోర్సులు తీసుకోండి. మీకు ఎక్కువ ఆసక్తి ఉన్న ప్రాంతాల్లో అధునాతన కోర్సులు తీసుకోండి.
   • ఆర్థిక సలహాదారు యొక్క ప్రధాన విద్యా నేపథ్యాలు ఎకనామిక్స్, అకౌంటింగ్ సైన్సెస్, యాక్చువల్ సైన్సెస్, మ్యాథమెటిక్స్ మరియు కంప్యూటర్ సైన్స్.

2. 

   
   
   ధృవపత్రాల కోసం సన్నాహక కార్యక్రమాల కోసం చూడండి. మీరు ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫికేట్ పొందాలనుకుంటే, సర్టిఫికేట్ పరీక్షకు మిమ్మల్ని సిద్ధం చేయడానికి ప్రత్యేకంగా రూపొందించిన ప్రోగ్రామ్ మీకు చాలా సహాయపడుతుంది.
   • కెనడా వంటి కొన్ని దేశాలలో, ఆర్థిక సలహాదారుగా పనిచేయాలనుకునే ఎవరికైనా CFP తప్పనిసరి, అయినప్పటికీ ఇతర ధృవపత్రాలు మరియు లైసెన్సులు సమానమైనవిగా అంగీకరించబడతాయి.

3. 

   
   
   మీరు కాలేజీలో ఉన్నప్పుడు ఇంటర్న్‌షిప్ కోసం చూడండి. చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు తమ కెరీర్‌ను ఇంటర్న్‌గా ప్రారంభిస్తారు. అతను ఇంటర్న్‌షిప్ పొందినట్లయితే, అతను మీకు పరిచయాలు మరియు ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమలో అనుభవాన్ని ఇవ్వగలడు.
   • కళాశాలలో సాధారణంగా ఇంటర్న్‌షిప్‌ల గురించి సమాచారం ఉంటుంది, అలాగే మీకు స్థలం పొందడానికి సహాయపడే ఇతర వనరులు ఉంటాయి.
   • కొన్ని ఇంటర్న్‌షిప్‌లు మీ డిగ్రీకి క్రెడిట్‌లుగా పరిగణించబడతాయి.

4. 

   
   
   కొన్ని సైకాలజీ కోర్సులు తీసుకోండి. ఆర్థిక సలహాదారుగా, మీరు ప్రజలకు సలహా ఇవ్వడానికి చాలా సమయం గడుపుతారు. వారు ఎలా ఆలోచిస్తారు మరియు ప్రవర్తిస్తారనే దానిపై కొంచెం అవగాహన మీ కస్టమర్లకు సలహా ఇవ్వడానికి మరియు మార్కెట్‌ను అంచనా వేయడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
   • సైకాలజీ కోర్సులు మీ ఇంటర్ పర్సనల్ మరియు కమ్యూనికేషన్ స్కిల్స్ ను కూడా అభివృద్ధి చేయడంలో మీకు సహాయపడతాయి, మీరు క్లయింట్లతో పనిచేయడం ప్రారంభించినప్పుడు ఇది మీకు అమూల్యమైనది.

5. 

   మాస్టర్స్ లేదా డాక్టరేట్తో మరింత ముందుకు వెళ్ళండి. గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీ మిమ్మల్ని మరింత విలువైన ఆర్థిక సలహాదారుగా చేస్తుంది. మీరు జీతంలో పెరుగుదల సంపాదించవచ్చు మరియు మీరు ఎప్పుడైనా మీ స్వంత వ్యాపారాన్ని తెరిస్తే, మీ సేవలకు ఎక్కువ వసూలు చేయవచ్చు.
   • ఒకేషనల్ మరియు గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీలు కూడా ఇతర తలుపులు తెరుస్తాయి. ఉదాహరణకు, మీరు న్యాయ పట్టా పొందినట్లయితే, మీరు ఖాతాదారులకు న్యాయ మరియు ఆర్థిక సలహాలు ఇవ్వవచ్చు.
   • మీకు ఫైనాన్స్, బిజినెస్ లేదా ఎకనామిక్స్‌లో మాస్టర్స్ లేదా డాక్టరేట్ ఉంటే, మీరు ధృవీకరణ పరీక్షలను దాటవేయవచ్చు.

3 యొక్క 2 వ భాగం: పని అనుభవం పొందడం

1. 

   ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమలో జూనియర్ స్థానాన్ని కనుగొనండి. మీ డిప్లొమా పొందటానికి ముందే, జూనియర్-స్థాయి స్థానం మీకు సంబంధించిన పనిని అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. ఇది ఆర్థిక సలహాదారులతో చాట్ చేయడానికి మీకు అవకాశం ఇస్తుంది.
   • ఉదాహరణకు, మీరు బ్యాంక్ టెల్లర్‌గా లేదా బ్రోకరేజ్ సంస్థ ఉద్యోగిగా పని చేయవచ్చు.
   • ఆర్థిక సలహాదారుగా కెరీర్‌కు సిద్ధం కావడానికి బీమా కంపెనీలు మీకు సహాయపడతాయి, ప్రత్యేకించి మీరు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక పరిశ్రమలో పనిచేయాలనుకుంటే.

2. 

   కొంత శిక్షణ చేయండి. పెద్ద పెట్టుబడి సంస్థలు తరచూ కొత్త ఆర్థిక సలహాదారులను ఒక అధికారిక శిక్షణా కార్యక్రమంలో ఉంచుతాయి, దీనిలో మీరు సీనియర్ సలహాదారుతో కలిసి పని చేస్తారు లేదా ధృవపత్రాలు మరియు లైసెన్స్‌ల కోసం అదనపు విద్యను పొందుతారు.
   • ఈ కార్యక్రమాలు సాధారణంగా ఒక సంవత్సరం లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం ఉంటాయి మరియు మీకు పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించి విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారుగా మారడానికి అవసరమైన నైపుణ్యాలు మరియు జ్ఞానాన్ని ఇస్తాయి.
   • పెద్ద మరియు మెరుగైన స్థాపించబడిన సంస్థలు అధిక పోటీ శిక్షణా కార్యక్రమాలను కలిగి ఉంటాయి. అంగీకరించడానికి, మీకు అధిక మార్కులు మరియు పాపము చేయనటువంటి సూచనలు అవసరం. అలాగే, పరిశోధనా ప్రాజెక్టులు మరియు పోటీలు వంటి ఇతర అభ్యర్థుల నుండి మిమ్మల్ని వేరుచేసే ఇతర అవకాశాల కోసం చూడండి.

3. 

   చిన్న సంస్థతో ప్రారంభించడానికి ప్రయత్నించండి. పెద్ద పెట్టుబడి సంస్థలతో శిక్షణ చాలా పోటీగా ఉన్నప్పటికీ, చిన్న కంపెనీలు తరచుగా ఆచరణలో ఎక్కువ అభ్యాస అవకాశాలను మరియు సీనియర్ కన్సల్టెంట్‌తో ప్రత్యేకమైన సమయాన్ని అందిస్తాయి.
   • స్వతంత్ర పెట్టుబడి సంస్థలకు తరచుగా కొన్ని పెద్ద కంపెనీల కంటే విస్తృత శ్రేణి ఉత్పత్తులకు ప్రాప్యత ఉంటుంది, ఇది మీకు విస్తృత అనుభవాన్ని మరియు కెరీర్ సౌలభ్యాన్ని ఇస్తుంది.
   • ముఖ్యంగా చిన్న కంపెనీల కోసం, వారి గురించి మరియు అక్కడ పనిచేసే వ్యక్తుల యొక్క గతం మరియు ఖ్యాతిని పరిశోధించండి. మోసపూరిత లేదా అనైతిక కార్యకలాపాలలో చిక్కుకోవడం మంచిది కాదు, ముఖ్యంగా మీ కెరీర్ ప్రారంభంలో.

4. 

   మీ సంస్థను తెరవడానికి పని చేయండి. మీరు స్థాపించబడిన సంస్థ కోసం పని చేయడం సంతృప్తికరంగా ఉండవచ్చు లేదా మీరు మీ స్వంతంగా వెంచర్ చేయాలనుకుంటున్నారు. మీ స్వంత సంస్థను తెరవడం వల్ల మీ వ్యాపారంపై మరింత సౌలభ్యం మరియు నియంత్రణ లభిస్తుంది.
   • శిక్షణ సమయంలో, పని ప్రక్రియను ఎలా సరళీకృతం చేయాలో మరియు మరింత సమర్థవంతంగా ఎలా చేయాలో దృష్టి పెట్టండి. మీరు పనిచేస్తున్న సంస్థ యొక్క విధానాలను తెలుసుకోండి, కానీ మీరు బాగా పనిచేయడానికి ఆ విధానాలను ఎలా స్వీకరించవచ్చో ఆలోచించండి.

3 యొక్క 3 వ భాగం: లైసెన్సులు మరియు ధృవపత్రాలను పొందడం

1. 

   మీకు ఎలాంటి పని ఇష్టమో నిర్ణయించుకోండి. ఆర్థిక సలహాదారులు అనేక రంగాలలో పనిచేస్తారు మరియు అనేక ప్రొఫెషనల్ లైసెన్సులు మరియు ధృవపత్రాలను కలిగి ఉండవచ్చు. మీరు ఏ మార్గంలో వెళ్లాలనుకుంటున్నారో మీకు తెలిస్తే, మీకు అవసరమైన ధృవపత్రాలు లేదా లైసెన్సులు మీకు తెలుస్తాయి.
   • మీరు ఒకటి కంటే ఎక్కువ తీసుకుంటే లైసెన్సులు మరియు ధృవపత్రాలు ఖరీదైనవి, మరియు వాటిలో చాలా ఎక్కువ కలిగి ఉండటం వల్ల ఆర్థిక సలహాదారుగా మీ విలువ పెరుగుతుంది. మీరు ఏమి చేయాలనుకుంటున్నారో తెలివిగా ఎంచుకోండి.
   • ఉదాహరణకు, మీరు సంక్లిష్టమైన ప్రపంచ లావాదేవీలు మరియు విదేశీ పెట్టుబడి అవకాశాలను ఎక్కువగా ఇష్టపడితే, మీరు చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (CFA) గా ధృవీకరించబడవచ్చు.
   • మీరు బీమా కంపెనీలో పనిచేయాలనుకుంటే, మీరు తప్పనిసరిగా లైసెన్స్ పొందిన బీమా ఏజెంట్ అయి ఉండాలి.

2. 

   మీరు వ్యక్తిగత ఫైనాన్స్ కన్సల్టెంట్ కావాలంటే సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) అవ్వండి. ఆర్థిక సలహాదారులకు అందుబాటులో ఉన్న అత్యంత సరళమైన ధృవపత్రాలలో CFP ఒకటి. కొన్ని దేశాలలో, ఈ ధృవీకరణ లేకుండా మీరు ఆర్థిక సలహాదారుగా ప్రజలతో కలిసి పనిచేయలేరు.
   • ఈ హోదా పెట్టుబడి ఉత్పత్తుల కొనుగోలు మరియు అమ్మకాన్ని అనుమతించదు; ఇది కేవలం ప్రొఫెషనల్ క్రెడెన్షియల్. మీరు కన్సల్టెంట్‌గా చేయాలనుకుంటున్న పని రకాన్ని బట్టి మీకు ఇతర లైసెన్స్‌లు అవసరం కావచ్చు.
   • సిఎఫ్‌పి పొందాలంటే మీకు డిగ్రీ, మూడేళ్ల అనుభవం ఉండాలి మరియు రెండు రోజుల, 10 గంటల పరీక్ష రాయాలి. మీరు విశ్వవిద్యాలయంలో పరీక్షల తయారీ తరగతులు తీసుకోవచ్చు లేదా మీ స్వంతంగా చదువుకోవచ్చు.

3. 

   మీరు ప్రపంచ పెట్టుబడులపై దృష్టి సారించిన వృత్తిలో పెట్టుబడులు పెట్టాలనుకుంటే CFA పొందండి. ఈ ధృవీకరణ ప్రధానంగా పెద్ద ప్రపంచ పెట్టుబడి దస్త్రాలతో వ్యవహరించడానికి లేదా ఆర్థిక పరిశోధన విశ్లేషకుడిగా మిమ్మల్ని సిద్ధం చేస్తుంది.
   • CFA కి అర్హత పొందడానికి, మీకు కనీసం బ్యాచిలర్ డిగ్రీ మరియు ఆర్థిక సలహాదారుగా నాలుగు సంవత్సరాల అనుభవం అవసరం. CFA ఇన్స్టిట్యూట్ చేత అందించబడుతుంది, ఇది మూడు దశలుగా విభజించబడిన స్వీయ-దర్శకత్వ అధ్యయన కార్యక్రమాన్ని అందిస్తుంది, ప్రతి దశ చివరిలో ఆరు గంటల పరీక్ష ఉంటుంది. సర్టిఫికేట్ పొందడానికి, మీరు ఇన్స్టిట్యూట్ యొక్క సాధారణ సభ్యుడిగా ఉండాలి.
   • CFA అనేది ప్రపంచవ్యాప్తంగా గుర్తించబడిన కెరీర్ వ్యత్యాసం మరియు ఇది ఆర్థిక సలహాదారుల కోసం పోటీ మార్కెట్లో నిలబడటానికి మీకు సహాయపడుతుంది. మెరిల్ లించ్ మరియు జెపి మోర్గాన్ చేజ్ వంటి ప్రధాన పెట్టుబడి సంస్థలతో కలిసి పనిచేయడానికి ఇది మీకు అవకాశం ఇస్తుంది.

4. 

   పెట్టుబడి సలహా కోసం చెల్లించాల్సిన రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ (RIA) అవ్వండి. ఇతర ఆర్థిక సలహాదారులు తమ యజమానుల నుండి జీతం పొందవచ్చు లేదా పెట్టుబడి ఉత్పత్తులను అమ్మడం కోసం కమీషన్లు పొందవచ్చు. కానీ, మీకు RIA ఉంటే, ఖాతాదారులు పెట్టుబడి సలహా కోసం నేరుగా చెల్లిస్తారు.
   • మీకు సాధారణ పెట్టుబడి సలహా కోసం చెల్లించబడుతుంటే మీకు RIA అవసరం లేదు. కానీ, మీరు వినియోగదారులకు ఒక వస్తువు కొనుగోలు మరియు అమ్మకం గురించి నిర్దిష్ట పెట్టుబడి సలహాలు ఇస్తుంటే, మీరు పెట్టుబడి సలహాదారుగా నమోదు చేసుకోవాలి.
   • ఈ హోదాకు మీ దేశం యొక్క చట్టాలు మరియు మీరు నిర్వహించే దస్త్రాల పరిమాణంపై ఆధారపడి ఇతర లైసెన్సులు మరియు రిజిస్ట్రేషన్లు అవసరం కావచ్చు.

5. 

   సెక్యూరిటీ కమిషన్‌లో నమోదు చేసుకోండి. మీరు నిర్వహించే పెట్టుబడుల మొత్తాన్ని బట్టి, మీరు సెక్యూరిటీలను నమోదు చేసుకోవలసి ఉంటుంది. మీరు నమోదు చేయడానికి రుసుము చెల్లించవలసి ఉంటుంది మరియు మీరు ఆర్థిక సలహాదారుగా మీ సామర్థ్యాన్ని మరొక విధంగా నిరూపించుకోవాలి లేదా ప్రదర్శించాలి.
   • సాధారణంగా, తమ ఖాతాదారుల తరపున పెట్టుబడులు మరియు వస్తువులను నేరుగా కొనుగోలు చేసి విక్రయించే కన్సల్టెంట్స్ సెక్యూరిటీ కమిషన్‌లో నమోదు చేసుకోవాలి. ఈ అవసరం సాధారణంగా పెట్టుబడులలో R $ 550,000.00 కంటే ఎక్కువ ఉన్న దస్త్రాలను నిర్వహించే వారికి వర్తిస్తుంది.
   • జాతీయ కమీషన్లతో పాటు, మీరు రాష్ట్ర లేదా స్థానిక నియంత్రణ సంస్థలలో కూడా నమోదు చేసుకోవలసి ఉంటుంది.

6. 

   భీమాతో పనిచేయడానికి అవసరమైన లైసెన్సులను పొందండి. మీరు భీమా సంస్థతో పనిచేస్తుంటే, మీరు లైసెన్స్ పొందిన బీమా ఏజెంట్ అయి ఉండాలి. ఈ లైసెన్స్‌కు సాధారణంగా భీమా చట్టాల గురించి మీ జ్ఞానాన్ని చూపించడానికి మీరు పరీక్ష చేయవలసి ఉంటుంది.
   • భీమా లైసెన్సులు సాధారణంగా ఆర్థిక సలహాదారుకు అవసరమయ్యే సులభమైనవి. మీరు రుసుము చెల్లించి రెండు లేదా మూడు గంటల పరీక్ష రాయాలి.

7. 

   నిరంతర విద్యతో కొనసాగండి. అనేక లైసెన్సులు మరియు ధృవపత్రాలు నిరంతర విద్య అవసరాన్ని కలిగి ఉంటాయి, వాటిని నిర్వహించడానికి మీరు తప్పక తీర్చాలి. ప్రతి సంవత్సరం పునరుద్ధరణ రుసుము చెల్లించటం కూడా సాధారణమే.
   • ఉదాహరణకు, భీమా లైసెన్స్ ఆర్థిక సలహాదారుని పొందటానికి సులభమైన వాటిలో ఒకటి అయినప్పటికీ, సాధారణంగా విద్యను కొనసాగించడానికి మంచి పెట్టుబడి అవసరం.
   • నిరంతర విద్య మీ కస్టమర్లపై ప్రత్యక్ష ప్రభావాన్ని చూపే మార్కెట్ మరియు పెట్టుబడి పోకడలతో మరియు వారి పెట్టుబడుల విజయంతో మిమ్మల్ని తాజాగా ఉంచుతుంది.
   • మీ లైసెన్స్‌ను కొనసాగించడానికి మీరు చేయాల్సిన పనిగా విద్యను కొనసాగించడం గురించి ఆలోచించవద్దు, కానీ మీరు ఉత్తమ ఆర్థిక సలహాదారుగా ఉండటానికి చేయాలనుకుంటున్నారు.